Банковские карты

Oliva
Интересно, а начиная с какой суммы (например, в сутки) активность становится подозрительной? Это где-нить регламентируется?
Я переводил как-то в прошлом году порядка 150 тыр со своей сберовской карты на другую. Никаких подозрений тогда вроде не возникло.

Насчёт того что с 1.07 любое поступление денег на карту если это не з/п считается доходом и облагается налогом- правда или фейк?

Лодочник:

Насчёт того что с 1.07 любое поступление денег на карту если это не з/п считается доходом и облагается налогом- правда или фейк?

Фигня,ИМХО

Первоисточник кто-где?

Тынц
Первая попавшаяся ссылка

цитата:

С 1 июля 2018 года вступают в силу поправки к статье 86 Налогового кодекса, дающие право налоговой инспекции контролировать все поступления на банковские счета физлиц. Нововведение коснётся абсолютно всех, но болезненнее всего отразится на самозанятых россиянах. Вступающие в силу 1 июля поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию. Теперь все поступления на счёт или карту физических лиц (которые ИФНС посчитала доходом) будут облагаться налогом. Чтобы подтвердить полученные деньги на карту (счет) человеку придется подготовить и предоставить документ, что это не прибыль, а долг от знакомого или родственника. В случае же, если физлицо не сможет доказать, что полученные средства не доход, то налоговая служба получит право на взыскание штрафа в размере 20% от суммы неоплаченного налога, а также пени, и собственно сам налог. Одни из самых распространенных видов деятельности, которые попадут под пристальный взгляд налоговой, это: сдача жилья в аренду. Если деньги от арендатора приходят на банковский счет, а налоги от сдачи своей недвижимости в аренду человек не платил, то налоговая служба обязательно заинтересуется такими регулярными переводами. Причем сумма перевода никакого значения не имеет. С 1 июля банки все данные по счетам своих клиентов передают в ФНС. Налоговая инспекция обладает данными по всем объектам недвижимости населения, и это дает ей возможность подавать запросы в банки, чтобы получать всю информацию по движению на счетах клиентов самозанятые: репититоры, няни и т.д.

Благотворительная помощь рулит

цитата:

... человеку придется подготовить и предоставить документ, что это не прибыль, а долг от знакомого или родственника. В случае же, если физлицо не сможет доказать, что полученные средства не доход,...

КАК это доказать?? ЧТО за документ подготовить и предоставить? Справку от домоуправа??
мляааааа...
..вспомнились начало 2000-х, когда мой тесть за покупку первого в жизни своего нового авто - ... "оцинкованного" ИЖ-Ода,
купленного на свои сбережения, ходил в налоговую оправдываться "откуда деньги взял на таку роскошь"...

Димедрол

это значит что вместе с деньгами на карту человек дает тебе долговую расписку. вернее ты даешь ему расписку а он якобы возвращает бабло тебе на карту.

блин, а я вот маман ежемесячно денег на карту засылаю. теперь тож расписки делать?

Все это гон, налоговая уже пару лет точно имеет право запрашивать банк о всех переводах на карты. Ничего не изменится.

canon3000:

блин, а я вот маман ежемесячно денег на карту засылаю. теперь тож расписки делать?

Свидетельство о рождении не прокатит?

uRRY_001:

Свидетельство о рождении не прокатит?

КАК оно объяснит (оправдает) долг, оплату, перевод денег?

Димедрол, мы конкретно про денежку на карту мамы говорили. Для прочего нужны свои рецепты

NickB:

Oliva Интересно, а начиная с какой суммы (например, в сутки) активность становится подозрительной? Это где-нить регламентируется? Я переводил как-то в прошлом году порядка 150 тыр со своей сберовской карты на другую. Никаких подозрений тогда вроде не возникло.

вродь(читал гдето ) с 4 тыщ переводы поглядывают.

Димедрол:

КАК оно объяснит (оправдает) долг, оплату, перевод денег?

подарок близкому родственнику необлагается,посему отсутствует экономический смысл дрючить

uRRY_001
я отчётливо понял вводную.
Иччо?
Ты маме не можешь заплатить? Т.е. совершить перевод, интересный с т.зр.налогоооблажения?
Мы ведь перед Системой заведомо виноваты. Независимо от степени родства и т.п. условностей.

Димедрол:

uRRY_001 я отчётливо понял вводную. Иччо? Ты маме не можешь заплатить? Т.е. совершить перевод, интересный с т.зр.налогоооблажения? Мы ведь перед Системой заведомо виноваты. Независимо от степени родства и т.п. условностей.

Ну, в целом Вы правы, такие коммерческие между родственниками взаимоотношения возможны. Я даже анекдот слышал:

– Классные часы!
– Нравятся? Мне их папа перед смертью продал!

кстати, нередко когда, например, за съем жилья родственники друг другу денег засылают.

https://journal.tinkoff.ru/fake-news/nalogi-i-banki/

Philippus:

https://journal.tinkoff.ru/fake-news/nalogi-i-banki/

кста сёдня по радио сказали, что фнс запросила право на просмотр счетов физиков просто так. Так что стричь будут и уже прям скоро.

Я еще года три назад слышал, что при разных переводах между физиками лучше писать что-то "возврат долга", "на подарок" и тому подобное.
Мол будет меньше повода докопаться.

цитата:

Так что стричь будут и уже прям скоро.

Я не очень разбираюсь, но по логике народ сразу перейдет на нал.
А это очень плохо для всех: Банки зарабатывают на транзакциях, на картах часто хранят суммы под мин %, а то и вообще без %. Кредиты Тинкова и так далее.. Банковский кризис.
Приставы не смогут долги взыскивать, сейчас элементарно списывают с карты, даже в минус с дебетовой.
Да и в целом эти все потоки нала не отследить/проверить будет. Как у нас и было, совсем еще недавно, бандиты, крыша, инкассаторы...

Так что на мой взгляд, (могу ошибаться конечно) стричь будут только самых сладких, а у кого нет миллиарда, идите в жопу, как говорится, со своими копейками.

Скорее всего это будет дополнительным средством борьбы с обналом и частниками, которые работают без открытия ИП.

Krendell:

Я не очень разбираюсь, но по логике народ сразу перейдет на нал. А это очень плохо для всех: Банки зарабатывают на транзакциях, на картах часто хранят суммы под мин %, а то и вообще без %. Кредиты Тинкова и так далее.. Банковский кризис. Приставы не смогут долги взыскивать, сейчас элементарно списывают с карты, даже в минус с дебетовой. Да и в целом эти все потоки нала не отследить/проверить будет. Как у нас и было, совсем еще недавно, бандиты, крыша, инкассаторы... Так что на мой взгляд, (могу ошибаться конечно) стричь будут только самых сладких, а у кого нет миллиарда, идите в жопу, как говорится, со своими копейками.

Фигня все это. Не на карту, так переводом ( через тот же Сбер), там вопросов нет, знай плати только за перевод

Чото тут сплетни какие то обсуждают)) Дайте расскажу про свою новую карту) Люблю кэшбек, но олежка падлюка редко начал давать супермаркеты. Услышал тут про совершенно бесплатную дебетовку от Почта банка совместно с Пятеркой. Взял. Пока все норм. Приветственные бонусы начислили, даже походу 2 раза)) В день рождения тоже сколько то начисляют. Кэшбек в пятерке выше в 3 раза, в остальных магазинах 1%. Начисляют вроде исправно. Пока увел от олежки эту категорию, пущай одумается)) Вроде даже какой то процент на остаток на счет есть, но этим не особо интересовался, просто кидаю с тинькова по паре тысяч и расплачиваюсь ими. Как то так. В общем смело могу рекомендовать для целей как у меня:)

ism65
Ню-ню...Вот как раз сберыч первый всех поставит на карандаш, да и проследить раз плюнуть: любой регулярный перевод, любая повторяющаяся сумма.

И что? Ничего не происходит .

Brodjaga
если интерес есть в личку

Buster:

Скорее всего это будет дополнительным средством борьбы с обналом и частниками, которые работают без открытия ИП.

Ну... эти самые частники на наличку перейдут легко!
Будут денюжку таскать...

Smekaloff
с обналом тяжело будет перейти, а частники могут перейти, главное, чтобы клиенты согласились нал им таскать...

Чего там таскать-то? Частники - это в основном мелкие услуги - репетиторы, парикмахеры на дому, тортики на заказ... Суммы маленькие, легко перейдут на наличку

Krendell:

это очень плохо для всех: Банки зарабатывают на транзакциях, на картах часто хранят суммы под мин %, а то и вообще без %. Кредиты Тинкова и так далее.. Банковский кризис. Приставы не смогут долги взыскивать, сейчас элементарно списывают с карты, даже в минус с дебетовой.

Да не будет этого
Правительство пляшет под дудку всех этих отечественных и мировых жидов банкиров, а те никогда не допустят своего обеднения.